Новинки »

Интересный репортаж

Оффшорные банки

Оффшорные банки
Наиболее часто распространенной формой оффшорных банковских учреждений являются так называемые кредитные учреждения банковского типа. То есть это не банк в полном смысле слова, а организация, которая имеет право осуществлять некоторые банковские операции. Чаще всего оффшорные банки располагаются в таких юрисдикциях, как Багамские и Каймановы острова, остров Мэн, а также на Кипре и в Панаме. В зависимости от местоположения организации также зависят и финансовые и документальные требования к банку. Вне зависимости от того, в какой юрисдикции зарегистрировано оффшорное банковское учреждение, контроль за его деятельностью осуществляет центральный банк. Следует заметить, что контроль этот достаточно жесткий. Единственное, что отличается в разных оффшорных зонах для банковских учреждений, это собственно способ контроля за деятельностью банковских организаций, а также процедура оформления лицензии на данный вид деятельности.
Помимо вышеперечисленных юрисдикция для открытия банковской организации существуют также некоторые другие, в которых требования к оформлению, а также контроль за деятельностью гораздо мягче. Это такие государства, как Самоа, острова Кука, а также некоторые другие мелкие островные государства. В отличие от уже упомянутых Панамы, Каймановых островов и прочих, в данных государствах требования к размеру капитала организации и прочим документам сведены практически к нулю, а сама процедура получения лицензии также упрощена до минимума. Тем не менее, такие юрисдикции считаются не особенно надежными именно в силу указанных факторов. Согласно статистике, именно здесь зарегистрировано наибольшее количество использования оффшорных банковских организаций в мошеннических и иных преступных целях. Поэтому для обеспечения финансовой безопасности лучше регистрировать банковское учреждение в крупных, зарекомендовавших себя юрисдикциях, которые регулярно осуществляют контроль и, бывает, закрывают некоторые учреждения, заподозренные в финансовом мошенничестве. Такое сравнительно недавно имело место в Панаме и на Багамских островах.